重庆银行在2023年实现了业绩的修复，营收和净利润增速均符合市场预期。据国泰君安最新发布的研究报告显示，2023年，该银行的业绩表现呈现出积极趋势，资产结构得到持续改善，潜在不良压力有所减轻。报告作者刘源和钟昌静维持对重庆银行的增持评级，并对2024-2026年的净利润增速进行了预测调整，预计增速分别为2.79%、3.59%和4.80%。
在过去的一年里，重庆银行的营收增速录得-1.9%，较2022年的降幅有所收窄。净利润增速达到1.3%，较前三季度有所提升。报告指出，2023年该行的资产和负债规模均维持双位数增长，信贷投放力度加大，新增信贷同比增长14.6%，主要集中在对公贷款领域。同时，该行也成功压降了票据规模和零售互联网贷款，显示出资产结构的持续改善。
尽管重庆银行面临较大的息差压力，全年净息差同比下降21个基点，但其存款成本有所改善，显示出存款成本管控的效果。此外，报告还强调，该行的资产质量有所提升，不良率微幅上升，而风险预警指标如关注率和逾期率均有所下降，表明潜在不良压力的减轻。拨备覆盖率和拨贷比均实现提升，增强了风险抵补能力。
国泰君安在报告中下调了重庆银行的目标价至8.66元，对应2024年0.50倍的市净率，但仍维持增持评级。报告提醒投资者关注零售贷款风险超预期和重庆区域经济增长不及预期的风险。同时指出，报告中的观点仅代表研究机构的立场，不构成任何投资建议，投资者应仔细阅读报告中的风险提示和免责声明。