华泰证券于2024年3月29日发布的最新报告中，对兴业银行的2023年绩效及未来发展进行了深入分析，强调其资产平稳增长和战略的稳步推进。尽管2023年归母净利润、营收、PPOP（税前利润加回计提及折旧摊销前的利润）分别同比下降15.6%、5.2%、6.1%，但ROE（净资产收益率）和ROA（总资产收益率）的表现仍然强劲。华泰证券预计兴业银行在2024年至2026年的EPS（每股收益）将持续增长。
报告特别指出，兴业银行的“绿色银行、财富银行、投资银行”发展战略清晰，并在深化其战略内涵方面取得了进一步的成果。得益于此，报告认为兴业银行应享受一定的估值溢价，并据此给出了2024年PB（市净率）目标0.55倍，以及目标价20.17元的买入评级。
在战略推进方面，兴业银行在科创、普惠、能源、汽车、园区贷款等五大新赛道上的布局加速，2023年末各项贷款业务均有显著增长。此外，其2023年净息差为1.93%，反映出资产端的压力，但负债端成本有所改善。
报告还指出，兴业银行的手续费及佣金净收入受到影响，但通过剔除理财老产品一次性收益的变动后，营收基本持平。在非息收入方面，随着其他非息收入的回暖，营收增长获得了支持。
从不良贷款角度看，2023年末兴业银行的不良率及拨备覆盖率分别为1.07%和245%，显示出其风险控制的效果。同时，信用卡不良率有所下降，信用成本同比上升，但资本充足率得到提升。
综上所述，尽管面临一定的风险和挑战，华泰证券仍然对兴业银行的未来发展持乐观态度，并推荐投资者维持买入评级。